19 января Министерство финансов обнародовало у себя на сайте масштабный законопроект относительно обновления системы финансового мониторинга: Закон Украины «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения».
Поэтому операции, относительно которых субъект первичного финансового мониторинга (СПФМ) должен будет уведомить Госфинмониторинг, должны превышать 300 тыс. грн (на сегодня – 150 тыс. грн) и должны быть связаны с наличными, переводом средств за границу, политически значимыми лицами и их окружением или государством, которое не выполняет надлежащим образом рекомендации международных организаций, проводящих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Для операций по переводу наличности без идентификации и верификации клиентов пороговая сумма также увеличилась с 15 тыс. грн до 30 тыс. грн.
Однако существенно расширился круг субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ). Теперь к существующим СПФМ также добавлены небанковские обменные пункты, а в специальные СПФМ теперь входят лица, предоставляющие информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения, и лица, предоставляющие услуги по созданию, обеспечению деятельности или управления юридическими лицами (кроме лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений).
Дополнен механизм верификации конечных бенефициаров с целью отделения их от номинальных лиц.
Также законопроект предусматривает риск-ориентированный поход при предоставлении информации о подозрительных финансовых операциях СПФМ. При данном подходе во внимание принимается тип клиента, его географическое расположение и регистрация, виды и способы предоставления товаров и услуг данному клиенту. Даже допороговая подозрительная операция или попытка ее проведения должна быть доведена до сведения Госфинмониторинга.
Законопроектом упрощено определение круга политически значимых лиц на базе поданных в НАПК деклараций и создания Государственного реестра национальных общественных деятелей и членов их семей.
Также вводятся новые правила для финансовых операций высокопоставленных государственных лиц и чиновников, судей, прокуроров и народных депутатов, членов их семей, предусматривающие наличие необходимой документации об их финансовом и имущественном положении.
За нарушение правил финансового мониторинга СПФМ предусмотрена широкая градация наказаний: от письменного предупреждения до штрафов в размере от 5 до 10% от годового оборота за каждый зафиксированный факт, лишения лицензии или даже тюремного срока. К примеру, восьмилетний срок могут дать лицу, уличенному в умышленном нарушении порядка заморозки активов лица, связанного с осуществлением террористической деятельности.
#финмониторинг #финансовыймониторинг #СПФМ #Госфинмониторинг